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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结/ p7 ~5 K" F4 i
) R7 e! m. p% h7 C7 n- x
在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?
+ X. w/ [# Z+ G6 A) Y9 O2 p/ M8 M4 z* s: I; X
首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:
& v$ e0 I7 |+ }0 [- o8 t
+ \, U! T9 ?- Q- V  `YHK冻结方式属于哪一种?
  L* `$ V, C; k- {YHK总共被冻结多长时间?3 ~- D4 l: [2 v! O5 Z
冻结机关是哪里?
* E6 y, u5 G7 C3 r) w1 T+ S通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。. M7 |$ C5 M, p
/ n) e  r* m0 M) u" k% q
YH冻结,又分两种情况:2 ~- w; X- q. f/ }/ X1 t' V. v

* j& V0 L  `6 c3 cA、YH转账系统冻结- y+ V% {$ r$ N
! d! n/ k; O) B6 L) b5 Q$ T
冻结原因:
5 E: P7 x$ c, k
: B9 C+ E5 z1 n( m/ o% Y) f  sa)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;  R0 {3 A6 B  i' t3 K! U
b)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。
: A+ X& A: Z$ Q8 V$ D一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。# `* A) j2 J; R" A* }7 g9 J/ J
0 ]4 `0 @$ s" c3 W! [! C
解决办法:
* p& S# C* i/ R' i( \$ S$ E
& |( g' I" I# F, O+ V$ E+ c6 `联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。1 d, O6 v! D0 D+ ?8 l( `9 y( G& |
8 G' g( }5 M8 Q# `" b. T
如何防止?
  J+ b6 _+ W$ O7 p
, k3 S& O5 N, J# T. O$ Y第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。
- H9 ^; ]$ K& W- c, ~( R第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。
- [1 b" c! M" S/ h6 M' OB、司法冻结
1 {( j- d- w- w
; C6 w3 k! }/ ^% W# v8 P冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。! \" z9 {: |( k
, p  O: Y7 ~9 m& E) p9 ^/ l6 [7 @
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。, |% z9 i$ W+ }  F8 ]1 S

* x; O  q  G/ }/ d2 Q# Y: d不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。4 D5 B) t! w6 \7 X  t6 ^

9 M3 }1 X. v0 T/ l( R6 X司法冻结的情况两种:4 e: O6 ^% y; O8 n

* Q& e3 B* M% n3 ]1 B, |1 H1、警方临时冻结4 F7 o8 `+ J% _0 n
* f) S7 }$ d% M- f" q: {  E+ ?
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。4 }6 f8 Z6 U4 V4 m  T6 T
& r1 w, I0 d6 ^  C0 }
处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。
( r0 P* w. e) J5 q0 ]1 E) g' N: ~) L: Q) f# Z: b+ k! p
2、警方提请人民法院冻结
6 I$ w$ b' {, }1 W7 g" P2 Y
) W  s- s% s5 ]4 O) p通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。" Q0 z3 i. E% A
2 n6 r0 r: ^/ \/ }
处理办法:" H8 T' z$ n, [7 j" V  I$ ~

. M9 Y+ N& x, z+ l2 s% d" |尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。, _: z/ F! c! U# H; n% v
- F2 X. \4 i. A" l
当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。
7 m0 y4 b! ]3 e* h8 t% W  B+ p" e  o* r
在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。& i9 W8 ]0 n# H8 D- ?" r, K9 ^7 X

; G* a( o6 m0 I8 Q7 w9 G$ q特别提醒:# F2 |3 L7 O8 ]" _4 ^
6 J) M- z) Z: d1 V
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。- @/ l4 C+ E) m) Q9 q
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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