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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结
2 e0 o. c7 G9 A; A- H  k
/ a& T& l2 c7 `, |* w在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?
# m9 h8 F  T4 M5 p/ X6 z2 }. V6 r3 z# g
首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:
' Y+ [% C- ?! h4 N9 M- q4 {2 U2 W- h& G" h* B9 ]
YHK冻结方式属于哪一种?
, v* Z: m$ f; x% ?2 s0 ]' \YHK总共被冻结多长时间?  K: a7 U6 n9 _
冻结机关是哪里?
3 h4 Y$ Y! R1 A* a通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。$ U  M1 \; b0 a4 k4 F: D
  g, H! N) O: i
YH冻结,又分两种情况:5 D6 p8 h* Z; S) u4 l4 R0 o

7 p/ L! ~% [, W7 B8 O& sA、YH转账系统冻结
0 u$ [' ]1 M, i! h1 M  `0 i
. n7 r0 O0 n( T6 t# }1 Z冻结原因:
% [& u8 `7 A) G5 x# X; B, o: n( ~4 b& q3 T/ [* w! o1 t
a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;, ~3 I. ^; J& a8 F
b)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。- x8 B7 b5 [4 [! {7 `
一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。! b0 R6 E" }' Z1 ~! \: b

% y- G" X# ?* \, W解决办法:7 n. ]+ ^7 m$ g8 h+ j
9 d9 `0 f& [$ i1 Z4 m, }4 A
联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。8 j4 f- F3 y& f% s4 D7 ~

5 H7 q+ e  Z* l& N. C; O$ y2 w如何防止?
4 x0 B, i2 m" z% V& E5 K4 O2 {1 W1 y
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。
6 Q8 S) ?/ Y/ s9 ?( _& l+ z  d第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。9 X! F! ?& B. C0 p' f+ ^
B、司法冻结
5 R) T* \$ ~+ f6 c6 s( R6 r- g/ R$ c. g& P& _2 g, Z0 k( i7 e
冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。
$ u. R: C) k8 s1 B( x! H6 [& E: r, h! P, j, \: Y  [. W
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。8 s6 C( d4 f1 H; ^  c/ v) M
% T' V$ D2 J; `, h- B( N8 ?' z8 ]
不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。! R5 \/ ~/ r5 _7 h2 |

+ T, Q7 k# q8 n5 D: l# X# Q司法冻结的情况两种:
7 v" D1 ?$ C# D1 l
7 e0 U" n" o' X; E. m6 ^- j1、警方临时冻结; x8 }/ a" M3 V" c# H# M  r
; O! y7 u5 z. @; Z& y5 @# R
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。
( K+ z8 n" ?6 v$ |$ w$ j1 C5 S# R
" [8 V/ s6 X6 u" M) [处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。
1 J9 p5 }' Z* L6 F$ H5 C. ?
  @) a! ]! F( ?2、警方提请人民法院冻结
1 O% x5 B' H7 k3 l3 w( K1 B
$ L  g1 D& ~" W- s通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。
8 U( A9 s, Z. y* b: D/ X$ r+ m/ v3 c1 P0 w2 g
处理办法:% b  O# _0 r& g( O/ F$ J) X

: q* i' O" |6 `8 G) y8 G% O! S& B& G尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。
( {  O( ^' E2 n6 z& C
% s! e! |) T$ r; A) O当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。) d$ s; F4 `1 F: o
* J* {2 a1 J8 k( W7 q, z0 y
在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。5 W) u2 R9 b$ F

% h( \+ ?: e3 U* j  f特别提醒:
: v" K0 X' M4 i+ {2 Z. `! `8 C4 M1 o- H' d) C+ ?
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。
% e( c6 P( T# z6 U% X8 Y5 O
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
avatar
40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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