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啊越来越多的小伙伴来问刺客，我就一打工的，遇到牛市赚了点，我也知道卖给刺客你不会冻卡，那么我就是工资卡，一个月几千块钱流水，一下进来几十万会不会被银行风控啊？ f& E4 g4 s1 y% M
卖U给你是不是少量多次交易为好？ + M( w( [' f0 Y( a1 u% V. S6 i7 N* i( m
WD收款是不是一定会被冻卡？ 8 Y. d+ N3 x! |: E( v, s3 ~) N
其实作为一个散户，你完全不用担心这个收款问题，只要你不是做币商，每天频繁的使用银行卡收付款，那么你兜里那点散碎银子，不会引起银行风控的。
# L- o4 M: j* h2 O$ C银行卡的风控在银行端叫暂停非柜面业务，首先你得明白什么是非柜，为什么要非柜你，你要懂得这个原理后才能知道如何避免。 : O# O! c( O; {9 f4 x6 \
昨天刺客一个粉丝的卡正常使用也被非柜了，我们来看看他的流水，平时就是点点外卖，打车、共享单车、滴滴等，为什么会被风控呢？ ' t3 D) S$ b& `$ H$ _) q6 R' @; t; x
注意看流水，进来一笔钱（正规公积金）马上转到了支付宝和还款，还有就是微信提现的，马上又充值到支付宝和转账，不留余额，所以被风控了。
$ B1 Y6 w3 m! N# A0 o" y这种很好解决，直接去银行柜台就能解开了。
+ h$ K- B! t3 G4 g+ a4 l也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。
1 {7 J+ C8 b* [" R9 W( S6 f+ F这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。 % U4 m% N1 r/ l* V! x3 @1 Q
什么行为会导致这些风控？每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。 + A( Q2 b t& h
（收款卡触发分散转入，集中转出风控）
9 ?+ z" ?# P, h8 X& b) i你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
5 u& [5 P7 K" ?, H8 G0 f（付款卡触发集中转入，分散转出风控） 0 h# O+ C! h: P7 @$ H
你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。
# ~6 s9 {) l( y* X（触发大额交易前小额试探风控）
: |5 S+ @- J9 S- k* d# b所以，散户在确保安全的前提下卖了U过后，最好的办法是不要动资金，正常日常消费即可，没有人会风控你。
3 I0 o' H; |% _: F5 M* X那你WD为什么会被冻卡呢？
% v/ ~; k' g2 F6 c' y" J0 f其实不是说某种行为就会冻卡，只是说这个行为的资金是什么性质的才会导致你冻卡。 0 |+ t- v4 z) K: @! u9 }$ s. ^5 E
为什么WD的资金百分百冻卡呢？那就是因为WD的资金百分百是电诈资金。 ' r8 C$ K0 E2 }# |% e
你要搞明白这个逻辑，才能去规避。
$ q% B' @, h) y: W你在平台上挂着提现账号提现，电信诈骗的人诱导受害者把钱打给你，你的钱到账了，以为是你提现成功了，却不知道是受害者的钱直接打到了你的卡里。 / W1 p7 v% c; u' _; b' a
所以这样才导致你的银行卡被冻结的。 % ?" T8 l1 I5 t. j
同理，炒币的资金为什么大概率会冻卡？ 1 Z H8 W K& B; z- S' b
也就是和WD相同的逻辑，受害者的钱转给了诈骗者，然后通过数字货币进行了购买等操作，把不干净的资金转移出去，而不知名的你，卖掉你的数字资产后获得了该资金，从而导致整个交易链路所有账户被冻结。
6 ~9 d2 I/ K4 [# [, B$ b但是这种资金因为又过了币商等手里，没有WD那种一级卡涉案那么严重。 + ~2 ~8 v! b9 |& O8 \" _4 c
一级卡涉案基本都会被按头，也不会给你解冻，还要被划扣，所以大家一定要安全交易，珍惜自己账户，认真筛选交易对手。
* T; X+ b3 N; M5 p' Y( u: J6 ^. q找到绝对安全的交易方法在交易。 ' R! R% k T& | d2 T" O
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方法最后一段话觉得是实在的,但是在我面前就难以实现,毕竟运气太差了。 |
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如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 全部都一样的！ |
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这种日子用卡都容易遇冻结，奉劝你还是少数使用卡吧~ |
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