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如LUNA的崩溃是加密货币的贝尔斯登时刻，那么Celsium Network有可能成为该行业的雷曼时刻，这种失败加剧了市场危机。
& k6 `: p* A9 l. x8 ^' ^; ZCelsius类似于银行，自诩为一家民主化的利息收入和借款平台，在周末冻结提款后，据传已经破产。据该公司称，Celsius成立于2018年，截至今年5月，已向客户提供了超过80亿美元的贷款，管理的资产达120 亿美元。 + z0 A3 @9 K, ?8 S8 J
在提款冻结之后，Coinbase、BlockFi和Crypto.com宣布裁员，同时加密对冲基金三箭资本也开始出现破产传闻。 & _% C5 K7 Z) S% l( C
除了短期影响之外，在六周的时间里，600亿美元在LUNA危机中蒸发，Celsius的麻烦也随之而来，对加密货币行业的整体信任度正在降至新低。 # F. E) p3 n( E4 ?6 Q; q7 [' [9 X
在过去的几周里，CoinDesk收到了来自Celsius用户的多份报告，其中一些人担心在该公司的CEL代币支持的数百万美元贷款被清算后会失去“家园”。首席执行官Alex Mashinsky经常在直播中将这些贷款吹捧为“巨额交易”。 5 L% [% ~/ ]4 ?4 V
尽管多次尝试联系Celsius和Mashinsky，但CoinDesk尚未收到正式回复，尽管Mashinsky周三在推特上表示，他和他的团队正在不停地工作以解决这些问题，该公司已聘请了重组律师。 ( @# g. G0 h& K$ a: [! ~
利用DeFi产生收益 ( h$ o& u+ `; x; l9 l4 j& h
虽然停止提款和转账的决定让投资者感到意外，但Celsius的问题及其产生高收益的方式早已埋下了祸根。 - K2 K- J( M# a- n) j4 r( i, y9 i; K
链上数据表明，在过去几个月中，Celsius 一直在使用多种DeFi协议，包括Terra的Anchor 和以太坊的中坚力量Lido和Curve，以利用客户资金支付17%的APY收益率。区块链分析提供商Nansen确定进行这些交易的钱包与Celsius有关。
0 `. D' ~/ ^: z以这种方式产生收益将是战略的转变。两年前，Celsius是向个人或机构交易者放贷，它通过要求这些借款人提供抵押品来控制风险。 & ]8 W! K( n+ _0 i0 [0 H
“对于收益率的来源，人们有很多困惑，” Mashinsky在2020年的一段视频中说。“Celsius通过借贷资产产生一定的利润，类似于银行的做法。” 我们以短期的方式把它们借出去。这些并不是贷款。把金融资产借给玩家，他们可以通过套利、做市或做空某些股票或数字资产进行交易并为自己创造收入。”
8 D, t/ N3 T9 ]$ [ _. |$ l“我们相当于数字世界中的证券借贷，” Mashinsky说，指的是华尔街的一种长期做法。
0 ~; Y6 v) w9 h3 ]' U0 N m他将此描述为一种比DeFi更为保守的策略，在这种策略中，不向个人或公司提供贷款，而是向由代码控制的资金池提供贷款，尽管也有充足的抵押品。
s8 M( m) m9 M7 _( h但自2021年初以来，当DeFi变得更具吸引力时，Celsius迅速变得更加肆无忌惮地试图创造高收益。 $ T1 L3 ~1 D: u% c& ]
为DeFi提供借贷与Celsius之前的模式有着不同的风险状况。 ) o7 D& C( x8 B) t$ y
“一方面，有智能合约风险，有协议风险，”加密投资银行Galaxy Digital的全公司研究主管 Alex Thorn说。“此外，DeFi中的借贷使你显著暴露于市场波动中，而向信誉良好的机构借款人贷款则大不相同，风险与依靠加密货币市场价格来维持或增长是不一样的。”
: d( ^# |: M2 |& z: H! w8 a9 b在这方面，将客户资产放入DeFi市场上的风险明显高于在担保基础上向机构对手方放贷。 ' L! T' V% q3 I& [, W, \
然而，Celsius的转向有一个可能的优势，至少对外界来说，DeFi的透明度要高得多。 ) r& a& I$ W2 T3 D3 b' K1 j, q
“所有的加密货币交易员都在关注这些头寸，看看Celsius什么时候会被清算，” Thorn说。“这在传统金融中是不可能的，当然在私人债务安排中也不可能。”
& x- G4 ?7 l% H, d: `上个月，Terra区块链的算法稳定币UST崩盘；据数据提供商DeFi Llama称，这导致生态系统锚定协议中的TVL从140亿美元降至不到500万美元。The Block首次报道的链上数据表明，Celsius在混乱期间匆忙从Anchor协议中撤出5亿美元。 + j$ M# I6 h9 w7 `# X3 k" S; \
然而Mashinsky声称，"Celsius网络没有任何有意义的风险，尽管有相反的猜测"。 8 J0 {6 P0 _$ _* x+ X
DeFi灾难
: W) j1 a4 R2 M5 [* y9 s2021年6月，以太坊质押服务商Stakehound披露，其丢失了超过38000个ETH的私钥。Nansen提供的链上数据表明，Celsius损失了至少35000 个ETH，留下了现在一文不值的Stakehound ETH代币。 " m) d# a; m; o z% U4 F( ]
Celsius没有通知客户这一损失。相反，人们在不久之后的直播中看到首席执行官Mashinsky拿着一个滑板，上面写着 "hodl"，（加密货币俚语，意为不要在恐慌中卖出）。 3 w) u0 j8 h$ n' C! m( o9 l- J
这是许多不幸事件中的第一个，这些事件损害Celsius应对市场低迷的能力。根据DirtyBubbleMedia的分析，在错误地没收Badger DAO黑客赔偿金后，Celsius还损失了 2200 万美元，之后又受到stETH脱锚的影响。
; w3 |) Z9 X0 M. {+ e最近几周，包括Alameda和Amber Group在内的几家资产管理公司已经抛售了大量资金，其中Amber从Curve池中提取了1.28亿美元到一个钱包中，并将其中大部分发送到FTX，可能是为了套现。
/ t! ^) X) P% t根据加密投资者Brad Mills的分析，6月7日，Celsius的负债超过100 万ETH。Celsius流动性储备仅为26.8万ETH，直到合并完成之前还有28.8万个无法使用。推特用户@Crypto_Joe10在一个非常详细的主题中写道，如果用户开始要求提取超过Celsius的流动储备的ether，它将被迫以7%的折扣清算其持有的stETH，这还不包括由于缺乏流动性而产生的滑点。 - f" \7 a' x8 u- B/ c
越来越大的压力迫使Celsius出手 $ H/ e! s [0 T! z
每周Celsius都会在其YouTube频道上主持一个AMA，其既定目标是对用户透明。自5月初 Terra暴雷以来，其平台流出量都超过流入量，在5月的第一周，资金外流超过10亿美元。
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Celsius 5月流出量 (Celsius/Twitter)
" b$ G; S: l! H) r2 g$ v$ B由于投资者撤出流动性的速度比其他人愿意冒险投入的速度更快，Celsius发现自己处于困境，因为它必须扩大收入来源才能继续向客户支付其高昂的收益。
: E7 I+ \& ^% k# N$ g* o# y6 p关于Celsius在LUNA崩盘前从Anchor抽走5亿美元的报道，导致人们进一步质疑Celsius用客户资金承担风险。
0 \5 |4 J k& {6 c6 L展望未来
1 R( V" k; l3 w: ?5 v& KCelsius及其投资者未来路线仍然不确定，尽管该公司在社交媒体上保持相对平静，但链上数据显示，它正在积极地与做市商和DeFi协议商谈资金和贷款，以确保不会因杠杆头寸而被清算。6月13日，它出售了部分stETH头寸，然后向即将清算的Maker贷款添加抵押品。 # I+ ? n/ g0 ?6 M: Y4 t+ j: e. _5 m
Celsius可能面临更多阻力，根据加拿大广播电台的报道，在向公民提供不受监管的贷款服务后，Celsius已陷入监管困境。去年，该公司在肯塔基州被下达了停业令，而阿拉巴马州、新泽西州和德克萨斯州的监管压力也在增加。周四，德克萨斯州和其他四个美国州宣布，正在对Celsius冻结提款的举措进行调查。
6 G0 \) v" p: K* H: V在监管不确定的情况下，该公司在最近几周整顿了其风险披露信，还将其Earn产品的访问权限制在经认可的投资者手中。 3 |$ g4 P8 T9 |; n$ w' J
在概述其停止平台活动原因的官方更新中，Celsius表示，该步骤对于确保其能够履行其提款义务是必要的。Celsius表示其最终目标是稳定流动性并尽快恢复账户之间的提款、转账和交易。在考虑各种选择时，还有很多工作要做，这个过程需要时间。 " ?. M" o4 H A. E1 U& O1 j
随着Celsius品牌的破灭，CEL代币现在的交易价格为60美分，比一年前8美元的历史高点低了93%，该公司面临着重建声誉的艰巨任务。 ' P" z* F9 P' Q ~+ q4 g$ H
来源：金色财经 |
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